信贷风险评估测试数据集CreditRiskAssessmentTestDataset-christos29
数据来源：互联网公开数据
标签：信贷风险, 信用评估, 违约预测, 数据分析, 机器学习, 金融风控, 模型测试, 风险管理
数据概述：
该数据集包含信贷相关的测试数据，记录了用于评估个人或企业信用风险的多个指标。主要特征如下：
时间跨度：数据未标明具体时间，可视为静态快照数据。
地理范围：数据未明确地域范围，但可用于通用的信贷风险评估模型测试。
数据维度：数据集包括BUSAGE（业务使用情况）、BUSTYPE（业务类型）、MAXLINEUTIL（最大额度使用）、DAYSDELQ（逾期天数）、TOTACBAL（总账户余额）和DEFAULT（违约情况，N代表未违约，Y代表违约）等关键字段。
数据格式：CSV格式，文件名为Credit_test.csv，便于数据分析和模型构建。
该数据集适用于信贷风险评估模型的测试和验证，以及对不同信贷行为特征与违约概率之间关系的探索。
数据用途概述：
该数据集具有重要的应用价值，特别适用于以下场景：
研究与分析：适用于金融风险管理、信用评分模型研究等领域的学术研究，如探索不同变量对违约风险的影响。
行业应用：为银行、消费金融公司等金融机构提供数据支持，用于信贷审批、风险控制和客户管理。
决策支持：支持金融机构在信贷决策中的风险评估，优化信贷政策，提升风险管理水平。
教育和培训：作为金融风险管理、信用评分等课程的实训数据，帮助学生和研究人员理解信贷风险评估流程。
此数据集特别适合用于测试和验证信贷风险评估模型，评估模型在不同客户群体中的表现，并优化模型的预测准确性。
