信贷风险评估数据集CreditRiskAssessmentDataset-eiix000
数据来源：互联网公开数据
标签：信贷风险, 违约预测, 风险评估, 金融数据, 宏观经济, 机器学习, 风险管理, 时间序列
数据概述：
该数据集包含来自金融领域的数据，记录了与信贷风险评估相关的信息。主要特征如下：
时间跨度： 数据记录的时间范围为2006年至2015年。
地理范围： 数据未明确标注具体地理范围，但包含宏观经济指标，推测可能与特定国家或地区相关。
数据维度： 数据集包括以下关键字段：ID（个体标识符），RiskLevel（风险等级），YOB（年份序列），Year（年份），Default（是否违约，0代表未违约，1代表违约），DJX_Return（道琼斯指数收益率），GDP（国内生产总值）。
数据格式： 数据以CSV格式提供，文件名为default_risk.csv，方便数据分析和处理。
来源信息： 数据来源于金融领域的相关研究或公开数据，已进行标准化处理。
该数据集适合用于信贷风险预测、违约概率建模等研究，也适用于金融风险管理和机器学习模型的构建。
数据用途概述：
该数据集具有广泛的应用潜力，特别适用于以下场景：
研究与分析： 适用于金融风险管理、信用风险建模的学术研究，例如评估宏观经济因素对违约风险的影响。
行业应用： 可以为金融机构提供数据支持，特别是在信贷风险评估、贷款审批、风险定价等方面。
决策支持： 支持金融机构制定信贷政策、优化风险管理策略，以及进行投资决策。
教育和培训： 作为金融学、风险管理、数据科学等课程的辅助材料，帮助学生和研究人员深入理解信贷风险评估。
此数据集特别适合用于探索宏观经济因素与信贷违约之间的关系，帮助用户构建和验证风险预测模型，并优化信贷决策。
