数据集概述
本数据集包含2003-2014年中国293家上市公司的996份银行贷款合同相关数据，涵盖企业股价崩盘风险及预期数据、银行贷款条款、省级市场化指数、企业所有权与政治关联、银行类型等多维度信息，为研究股价崩盘风险与银行贷款定价关系提供支持。
文件详解
- 文件名称：Data in Brief.docx
- 文件格式：DOCX
- 内容：可能包含数据集的背景介绍、研究方法、数据处理说明等文档类内容
- 文件名称：Data.xlsx
- 文件格式：XLSX
- 内容：可能整合了所有核心数据，涵盖企业股价崩盘风险、银行贷款条款、市场化指数、企业所有权等多类字段
数据来源
- China Stock Market and Accounting Research (CSMAR)数据库
- NERI INDEX of China's Provinces 2011 Report（Fan et al., 2011）
- Marketization Index of China's provinces NERI Report 2016（Wang et al., 2016）
- 中国上市公司年报
适用场景
- 金融风险研究：分析股价崩盘风险对银行贷款定价的影响机制
- 公司金融分析：探究企业所有权、政治关联与融资成本的关系
- 制度经济学研究：评估省级市场化程度对信贷市场的调节作用
- 银行风险管理：识别贷款定价中的风险因素及定价逻辑
