"英文标题：China Commercial Bank Violation and Penalty Dataset_2023
数据集概述
记录2023年中国境内商业银行的违规操作行为与对应行政处罚信息，涵盖各类违规事件的属性、触发原因、处罚主体、处罚结果等核心维度。
数据按违规事件发生/处罚时间组织，覆盖中国主要商业银行及分支机构，颗粒度精确至单机构、单事件层级，支持违规类型、处罚力度、地域分布的多维度交叉分析。数据结构遵循金融监管领域的合规记录规范，字段定义紧扣监管统计口径，可直接用于合规风险研究与模型训练。
该数据集是研究中国商业银行合规管理状况的基础资源。商业银行违规操作影响金融市场秩序与客户权益，掌握违规特征与处罚规律对于银行优化内部控制流程、监管机构完善合规监管框架、学术机构开展金融合规研究均具有支撑作用。
字段详情
数据集包含以下核心字段：
financial_institution：金融机构名称，指涉及违规操作的中国境内商业银行及分支机构，口径为监管部门备案的机构全称violation_category：违规类型，按监管分类标准界定，如信贷违规、同业业务违规、消费者权益保护违规等violation_date：违规发生日期，格式YYYY-MM-DD，指违规操作的实际发生或被发现日期penalty_authority：处罚实施机构，指作出行政处罚决定的金融监管部门penalty_amount：处罚金额，单位人民币万元，指监管机构对违规行为处以的罚款金额penalty_decree_no：处罚决定书编号，指监管部门出具的行政处罚文书唯一标识
适用场景
- 商业银行合规部门分析本机构与同业违规特征，优化内部控制与合规培训体系
- 金融监管机构评估区域合规风险分布，调整监管重点与执法力度
- 学术研究机构开展商业银行合规风险影响因素与处罚效应的实证研究
- 信用评级机构将合规记录纳入商业银行信用评级的辅助参考维度"
