"英文标题：China Bank Wealth Management Industry Violation Regulatory Penalty Dataset_2023
数据集概述
记录2023年度银行理财机构的违规操作事件与监管处罚信息，覆盖理财业务全链条的违规类型、处罚主体、处罚依据等核心维度。数据按事件发生时间和机构所属区域组织，覆盖国内主要银行理财机构及相关违规场景。颗粒度精确至单事件、单机构层级，违规操作类型与处罚措施的映射关系清晰，支持违规特征提炼与监管效果评估。该数据集是研究银行理财行业合规生态的基础资源，可用于识别违规高发领域、优化监管政策、提升机构合规管理水平。
字段详情
数据集包含以下核心字段：
org_id：机构标识，唯一编码，指涉事银行理财机构的统一社会信用代码或监管备案号violation_date：违规发生日期，格式YYYY-MM-DD，指违规操作的实际发生或被核查发现的时间violation_type：违规类型，按监管分类标准标注，如产品误导销售、信息披露不充分、资金池运作等penalty_measure：处罚措施，指监管机构作出的行政处罚决定，如罚款、责令整改、暂停业务等penalty_basis：处罚依据，指监管机构作出处罚所依据的金融监管法律法规条款penalty_amount：处罚金额，单位万元，指监管机构对违规机构作出的罚款金额
适用场景
- 监管部门分析2023年度银行理财违规高发领域，优化差异化监管策略
- 银行理财机构开展合规自查，对照同类机构违规案例完善内部管控流程
- 金融研究机构构建银行理财违规风险评估模型，识别合规风险预警指标
- 投资者教育平台筛选典型违规案例，向理财投资者普及合规理财知识
- 第三方评级机构将违规记录纳入银行理财机构的合规评级指标体系"
