"英文标题：China Banking NPL Classification Deviation & Risk Warning Index Database_2023
数据集概述
记录2023年中国银行业金融机构的不良贷款分类偏离度及配套风险预警指数，涵盖商业银行、农村合作金融机构等主要银行类型的分类偏离水平与风险预警结果。
数据按机构层级与业务条线组织，覆盖中国境内主要银行机构，颗粒度精确至单机构、单季度层级，支持分类偏离度的横向对比与风险预警信号的纵向追踪。数据指标基于银行监管标准化口径构建，字段定义符合银行业监管统计规范，可直接用于风险状况评估与预警模型验证。
该数据集是研判中国银行业资产质量真实性与风险潜在水平的核心资源。不良贷款分类偏离度反映资产分类的准确性，风险预警指数则提前揭示潜在风险敞口，二者结合可为监管部门的差异化监管措施、银行机构的资产质量管控、外部审计机构的风险验证提供量化依据，也可用于金融研究机构对银行资产质量周期的实证分析。
字段详情
数据集包含以下核心字段：
institution_id：机构标识，唯一标识中国境内银行金融机构，口径覆盖持牌商业银行、农村合作金融机构等report_quarter：报告季度，格式YYYY-QN，指银行监管统计的季度报告期npl_classification_deviation：不良贷款分类偏离度，单位百分比，指实际分类与监管标准分类的偏差程度risk_warning_index：风险预警指数，取值范围0-100，指基于偏离度及关联指标计算的银行资产质量风险预警值institution_type：机构类型，指银行机构的监管分类，如大型商业银行、股份制商业银行等
适用场景
- 银行监管部门评估机构资产分类准确性，制定差异化监管措施
- 银行内部风险管理部门优化资产质量分类流程，识别潜在风险点
- 金融审计机构验证银行资产质量披露的真实性与合规性
- 金融研究机构开展中国银行业资产质量与监管有效性的实证分析
- 信用评级机构将分类偏离度纳入银行主体评级的风险考量因子"
